频繁转账可能被视为洗钱活动的迹象，原因包括：

经济全球化：

全球化导致金融活动增加，国家金融监管可能相对松懈，为洗钱活动提供了便利。

高收益诱惑：

犯罪集团和个人可能为了将非法收入合法化，愿意投入重金进行洗钱活动。

监管漏洞：

金融机构监管可能不到位，允许通过分拆交易、匿名账户等手段隐藏资金真实来源。

需求增加：

诈骗、网赌等金融犯罪活动产生的非法所得需要“洗白”，增加了洗钱需求。

传统渠道减少：

针对网络犯罪的打击力度加大，传统洗钱渠道受到限制，促使犯罪分子寻找新的方法。

傀儡账户使用：

犯罪分子可能使用傀儡账户进行转账，以降低直接转入自己名下被核查的风险。

银行在检测到频繁转账时会主动联系账户持有者了解情况，并要求提供合法身份证明。如果无法提供合理解释，账户可能会被冻结。